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织密防范和处置非法集资的“法网” 守住百姓“钱袋子”

所属分类:时事聚焦    发布时间: 2021-05-01    作者:兰州雅思语言培训学校
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备受业内关注的《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》)今日起正式实施。《条例》从防范、处置、法律责任等方面对非法集资行为进行了进一步细化。
业内人士表示,《条例》将防范和处置非法集资上升到了更高的法律层级,权威性更强,威慑力更大。同时,《条例》完善了处置非法集资的程序,明确了清退资金来源,将成为维护公众财产利益的有效手段。
银保监会日前发布的数据显示,去年共查处非法集资案件7500余起,3年攻坚办结存量案件1.1万起,涉案金额3800余亿元。
此前,司法部、银保监会负责人就《条例》相关内容答记者时表示,虽然非法集资风险总体可控,但形势依然严峻复杂。“《条例》实施后,有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局,对于防范化解风险、保护群众合法权益,具有重要意义。”上述负责人表示。
《条例》明确,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
“该定义明确了非法集资的‘三要件’:一是‘未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定’,即非法性;二是‘许诺还本付息或者给予其他投资回报’,即利诱性;三是‘向不特定对象吸收资金’,即社会性。”上述负责人表示。
此外,为了有利于地方政府及时组织调查认定和依法查处非法集资行为,便于公众及早识别、自觉远离、积极举报非法集资行为, 《条例》列举了涉嫌非法集资的常见形式。例如,违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息等行为。
实践中,一些企业在名称和经营范围中使用“金融”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样,非法从事金融业务活动。针对这一现象,《条例》明确了除法律、行政法规和国家另有规定外,企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。
在日前召开的2021年处置非法集资部际联席会议(扩大会议)上,银保监会强调,在“防非处非”工作实践中,必须坚持“金融特许经营”原则。对任何违法违规开展实质属于金融的经营活动,都要理直气壮地果断采取措施,集聚强光照射“灰色地带”,有效铲除风险滋生的土壤。
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